Documentos
Los documentos del sistema financiero mexicano, procesados con la especialización que exigen.
Scriba procesa los documentos que realmente circulan en los procesos de originación de crédito, suscripción de seguros, trámites de retiro y onboarding de clientes en México. No es un motor genérico adaptado al contexto local: está entrenado desde el origen sobre las variantes regionales, los formatos municipales y las particularidades del ecosistema documental mexicano.
Catálogo
Cómo está organizado este catálogo.
Los documentos se agrupan por función, no por emisor. Esta estructura refleja cómo los equipos de mesa de control realmente piensan sobre su trabajo: primero se pregunta "qué necesito verificar" (ingreso, identidad, propiedad, vigencia fiscal, autoridad para firmar), y después se identifica qué documento lo demuestra. Cada grupo incluye los tipos de documento que Scriba procesa de manera estándar y las validaciones específicas que realiza sobre cada uno.
Si el documento que buscas no aparece en esta lista, Scriba puede extender su cobertura mediante implementación dedicada. Los detalles están al final de la página.
Comprobación de ingresos y situación laboral
Los documentos que evidencian capacidad de pago y relación laboral del solicitante son el núcleo de la validación para originación de crédito al consumo, crédito hipotecario y, con variantes específicas, para trámites de Administradoras de Fondos para el Retiro.
Recibo de nómina con Comprobante Fiscal Digital por Internet
Validación en tiempo real contra el Servicio de Administración Tributaria mediante el código de respuesta rápida embebido. Extracción completa de percepciones, deducciones y percepción neta. Cotejo de antigüedad laboral cuando se presentan múltiples recibos consecutivos.
Estado de cuenta bancario
Extracción de titular, institución, número de cuenta, período, saldos y movimientos. Cotejo de depósitos contra ingresos declarados en otros documentos del expediente.
Declaración anual ante el Servicio de Administración Tributaria
Extracción de ingresos acumulables, deducciones, retenciones e impuesto causado. Cotejo contra recibos de nómina y estados de cuenta del mismo ejercicio fiscal.
Constancia de percepciones y retenciones
Extracción del detalle de pagos del patrón al trabajador en el ejercicio. Cotejo contra declaración anual cuando ambos documentos están presentes.
Constancia de baja laboral o de semanas cotizadas del Instituto Mexicano del Seguro Social
Procesamiento de constancias específicas para trámites de Administradoras de Fondos para el Retiro, con extracción de fechas, periodos cotizados y detalles del patrón. Análisis de autenticidad.
Constancia equivalente del Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado
Soporte para trabajadores del sector público con procesamiento del formato oficial vigente.
Documentos fiscales
Los documentos emitidos por el Servicio de Administración Tributaria y por contribuyentes registrados son particularmente valiosos porque, en su mayoría, pueden validarse directamente contra la fuente autoritativa. Scriba aprovecha esta infraestructura.
Constancia de Situación Fiscal
Validación en tiempo real del código de respuesta rápida contra el Servicio de Administración Tributaria. Extracción de nombre o razón social, Registro Federal de Contribuyentes, régimen fiscal, domicilio fiscal y obligaciones vigentes.
Opinión de Cumplimiento Fiscal
Extracción del sentido de la opinión (positiva o negativa), fecha de emisión y vigencia. Verificación de que el documento fue generado dentro del plazo aceptable para el trámite.
Comprobante Fiscal Digital por Internet (en todas sus variantes)
Validación directa contra el Servicio de Administración Tributaria. Soporte para Comprobante Fiscal Digital por Internet de nómina, de ingresos, de egresos, de traslado y de pagos. Extracción de emisor, receptor, conceptos, montos, impuestos desglosados y folio fiscal.
Declaraciones mensuales
Extracción de ingresos declarados, impuestos causados y retenidos, para perfiles de solicitantes con régimen de actividad empresarial o profesional.
Documentos del inmueble
El ecosistema documental asociado a inmuebles en México está fragmentado entre autoridades federales, estatales, municipales y organismos operadores locales. Scriba está entrenado sobre las variantes regionales más comunes y mantiene cobertura expandida mediante actualizaciones continuas.
Recibo de impuesto predial
Extracción de propietario registrado, clave catastral, domicilio del inmueble, vigencia y adeudos. Validación de vigencia dentro del ejercicio fiscal correspondiente. Soporte para múltiples entidades federativas y municipios; la cobertura específica se confirma durante la evaluación.
Recibo de agua
Soporte por organismo operador. Extracción de titular, domicilio, período cubierto y adeudos. Cotejo de domicilio contra el predial y el comprobante de domicilio.
Escritura pública del inmueble
Extracción de propietario, antecedentes registrales, descripción técnica del inmueble, gravámenes vigentes y clausulado relevante. Análisis de autenticidad calibrado al perfil de riesgo del documento.
Folio del registro público de la propiedad
Procesamiento del documento entregado por el solicitante con validación estructural. Integración disponible con registros públicos electrónicos en las entidades federativas donde esto es posible.
Avalúo comercial
Extracción de perito valuador, valores (comercial, físico, de reposición), fecha y descripción técnica. Validación de vigencia y cotejo contra el precio declarado en contrato de compraventa.
Documentos vehiculares
La automatización de crédito automotriz y del procesamiento de siniestros vehiculares en seguros requiere procesar documentos específicos del vehículo, con atención particular a la autenticidad de la factura y a la consistencia del número de identificación vehicular.
Factura del vehículo (Comprobante Fiscal Digital por Internet)
Validación en tiempo real contra el Servicio de Administración Tributaria. Extracción de agencia vendedora, comprador, número de identificación vehicular, datos del vehículo (marca, modelo, año, color), monto y enganche. Análisis de autenticidad calibrado al perfil de riesgo del producto.
Contrato de compraventa del vehículo
Extracción de las partes, datos del vehículo, términos financieros y fecha. Cotejo exhaustivo contra la factura del vehículo.
Tarjeta de circulación
Soporte por entidad federativa emisora. Extracción de datos del vehículo, propietario registrado, placa, serie y vigencia. Cotejo del número de identificación vehicular con la factura y con otros documentos del expediente.
Comprobantes de pago de tenencia y derechos vehiculares
Extracción de adeudos por ejercicio fiscal y entidad federativa.
Documentos corporativos
Cuando el solicitante o el asegurado es una persona moral, el expediente incluye documentos específicos de constitución, representación y vigencia fiscal de la empresa. Scriba los procesa con la misma arquitectura que los documentos de persona física, adaptando las reglas específicas del perfil corporativo.
Acta constitutiva
Extracción de razón social, tipo societario, capital inicial, socios fundadores con sus participaciones, objeto social y representantes legales. Análisis de autenticidad calibrado al perfil de riesgo del documento.
Poderes notariales
Extracción de poderdante, apoderado, tipo y extensión del poder otorgado, vigencia y facultades específicas. Validación de vigencia y consistencia con los representantes declarados en trámites específicos.
Estados financieros (balance general y estado de resultados)
Extracción de rubros contables principales, con estructura adaptable según formato contable del emisor. Cotejo contra declaraciones fiscales del mismo ejercicio.
Estados de cuenta bancarios empresariales
Procesamiento con estructura adaptada al mayor volumen de movimientos típico de cuentas corporativas.
Identidad y domicilio
Las identificaciones oficiales y los comprobantes de domicilio son documentos transversales a prácticamente todos los casos de uso. Scriba procesa la validación de autenticidad y cotejo, y para la verificación biométrica y antifraude avanzado de identificaciones, opera en alianza con el principal proveedor de verificación de identidad en México.
Credencial para votar
Extracción de nombre, Clave Única de Registro de Población, fecha de nacimiento, domicilio y elementos de validación estructural del documento.
Pasaporte mexicano
Extracción de zona de lectura mecánica y zona visual. Verificación de autenticidad mediante los elementos de seguridad del documento.
Cédula profesional
Extracción de nombre, profesión, número de cédula e institución emisora. Validación estructural contra registros oficiales.
Pasaporte extranjero o identificación equivalente
Procesamiento para solicitantes no mexicanos con soporte de las identificaciones más comunes en el contexto migratorio mexicano.
Comprobante de domicilio (servicios, estado de cuenta, predial)
Validación de vigencia según la norma del producto (típicamente no mayor a tres meses) y cotejo del titular y domicilio contra el resto del expediente.
Verificación avanzada de identidad
Para los casos de uso donde la verificación biométrica de identidad es crítica —crédito al consumo en canales remotos, onboarding de asegurados, trámites de Administradoras de Fondos para el Retiro, operaciones corporativas con representación de alta responsabilidad—, Scriba integra capacidades avanzadas del principal proveedor de verificación de identidad en México. Esto incluye comparación biométrica entre la identificación y el solicitante en tiempo real, detección de suplantación, y validación contra bases autoritativas cuando aplica.
Documentos del Registro Civil
Las actas emitidas por los registros civiles de las treinta y dos entidades federativas mexicanas son requisito frecuente en trámites de Administradoras de Fondos para el Retiro, suscripción de seguros de vida, crédito hipotecario con cónyuge, y operaciones de sucesión. Scriba está entrenado sobre los formatos regionales y sus variantes.
Acta de nacimiento
Extracción de nombre del registrado, padres, fecha y lugar de nacimiento, entidad emisora y folio.
Acta de matrimonio
Extracción de cónyuges, fecha, lugar, régimen patrimonial cuando aplica, registro civil emisor y folio.
Acta de defunción
Extracción de nombre del fallecido, fecha, lugar, causa y folio. Análisis de autenticidad con sensibilidad ajustada al perfil de riesgo del trámite.
Documentos del sector salud
El sector asegurador y, de manera específica, los ramos de vida y gastos médicos mayores, procesan documentos emitidos por hospitales, clínicas, laboratorios y profesionales de la salud. Scriba está entrenado sobre la heterogeneidad del ecosistema médico mexicano.
Cuestionario médico de suscripción
Extracción de declaraciones sobre padecimientos, medicamentos, antecedentes y hábitos. Cotejo de campos específicos contra los estudios clínicos del mismo expediente cuando están presentes.
Estudios de laboratorio
Extracción de valores clínicos y sus rangos de referencia. Soporte para biometría hemática, química sanguínea, pruebas de función hepática y renal, marcadores tumorales, perfil hormonal y otros estudios frecuentes en suscripción.
Estudios de imagenología
Extracción de conclusiones del médico radiólogo o interpretante. Procesamiento de reportes de resonancia, tomografía, ultrasonido, rayos X y otros estudios.
Informes médicos y resúmenes clínicos
Extracción de diagnósticos registrados, tratamientos y antecedentes. Cotejo contra las declaraciones del cuestionario médico para identificar inconsistencias.
Recetas médicas
Extracción de médico prescriptor con cédula profesional, paciente, medicamentos y dosis. Validación de la cédula profesional contra registros oficiales.
Facturas de servicios médicos, hospitalarios, odontológicos y farmacéuticos
Tratadas bajo la categoría general de Comprobante Fiscal Digital por Internet con validación directa contra el Servicio de Administración Tributaria y detección de duplicidad contra el histórico de la aseguradora.
Documentos jurídicos y judiciales
Procesos específicos —trámites de sucesión en Administradoras de Fondos para el Retiro, siniestros automotrices, operaciones con litigio previo— requieren procesamiento de documentos emitidos por autoridades judiciales y el Ministerio Público.
Actas del Ministerio Público
Extracción de autoridad emisora, número de expediente, fecha, descripción del evento y partes involucradas. Análisis de autenticidad calibrado al perfil de riesgo del documento.
Partes policiales
Extracción equivalente a actas del Ministerio Público, con soporte por corporación policial emisora.
Resoluciones judiciales (juicios sucesorios, designaciones de albacea)
Extracción de juzgado emisor, resolución, partes, beneficiarios designados y proporciones cuando aplica.
Testamentos
Procesamiento de documentos notariales con extracción de testador, beneficiarios, proporciones y condiciones.
El documento que necesitas no está en la lista
El catálogo anterior cubre los documentos que circulan con mayor frecuencia en el sistema financiero mexicano, pero no es exhaustivo. Cada institución tiene requisitos particulares: formatos internos, documentos de programas gubernamentales específicos, documentos de trámites de nicho, o variantes regionales poco comunes.
Scriba extiende su cobertura a nuevos documentos mediante implementación dedicada.
Esta capacidad de extensión no es un servicio aparte: forma parte del modelo de relación con cada cliente. A medida que tus procesos evolucionan y surgen nuevos requisitos documentales, Scriba crece contigo.
Agenda una prueba con tus expedientes reales.
La mejor manera de evaluar si Scriba procesa los documentos que tu institución realmente maneja es probarlo. Comparte un conjunto de expedientes históricos y te entregamos un análisis detallado: qué documentos procesamos de manera estándar, cuáles requieren extensión dedicada, y qué cobertura alcanzamos sobre el portafolio total.